La gestione del patrimonio finanziario sta vivendo un’importante trasformazione in Italia, con un ammontare disponibile che si avvicina ai 1300 miliardi di euro. Secondo Bankitalia, questa somma rappresenta un’enorme opportunità di investimento, ma gran parte di essa rimane ferma sui conti correnti, erosa dall’inflazione. In questo contesto, cresce il bisogno di consulenti finanziari capaci di guidare i risparmiatori verso scelte più consapevoli e redditizie. Lorenzo Bignami, Ceo di Financial Elite, illustra come la professione stia evolvendo e come possa raggiungere un pubblico più ampio attraverso strategie di marketing innovative.
La nuova dimensione della professione di consulente finanziario
Negli ultimi anni, il panorama dei consulenti finanziari ha subito un cambiamento radicale. Le stime rivelano che il 42% dei possessori di portafogli vanta un capitale medio oltre i 30 milioni di euro. Questo dimostra non solo l’importanza del capitale da gestire, ma anche la crescente necessità di una figura professionale che si distacchi da un’immagine tradizionale e impersonale. Bignami sottolinea che la figura del consulente non deve più limitarsi a fornire indicazioni numeriche o suggerire investimenti, ma deve diventare un interlocutore vicino alle persone, capace di instaurare relazioni basate sulla fiducia.
Il ruolo del consulente si allarga così a un’importante funzione sociale: rendere la finanza accessibile e comprensibile ai clienti. L’utilizzo dei social media gioca un ruolo fondamentale in questo processo, trasformando il modo in cui i consulenti comunicano e interagiscono con i propri clienti. Grazie a queste piattaforme, i consulenti possono fornire contenuti utili e informativi, creando un rapporto diretto e personale, che facilita l’approccio alla consulenza.
L’importanza della digitalizzazione nella consulenza finanziaria
L’era digitale ha portato con sé una rivoluzione radicale nella consulenza finanziaria. Non è più il numero di clienti che determina l’efficacia di un consulente, ma la capacità di raggiungere e sensibilizzare un pubblico più vasto. I consulenti junior, approfittando della potenza dei social, possono raccogliere capitali gestiti a un ritmo maggiore rispetto ai colleghi più esperti. Questo scenario è dovuto all’emergere di nuove competenze digitali che consentono ai consulenti più giovani di comunicare in modo efficace e di diffondere messaggi chiari e rassicuranti sui temi finanziari.
Bignami riferisce che le strategie di marketing utilizzate dai consulenti non mirano solo a promuovere servizi, ma a educare il pubblico sui fondamentali della finanza personale. Le pillole informative offrono spiegazioni semplici, per esempio su come investire in modo efficiente o evitare errori comuni. Questo approccio educativo è fondamentale per creare un legame di fiducia con il pubblico, rendendo il consulente una figura di riferimento per le scelte di investimento.
Una necessità allarmante: l’alfabetizzazione finanziaria dei giovani
Un dato allarmante emerso da un recente rapporto dell’Ocse-PISA riporta che il 18% dei giovani italiani manca di competenze di base in materia finanziaria. Bignami insiste sull’importanza di affrontare questo problema attraverso un’informazione adeguata. Democratizzare l’accesso alle informazioni finanziarie è essenziale per colmare il divario educativo e rendere la popolazione più consapevole delle opportunità e dei rischi legati ai propri risparmi.
La strategia della Financial Elite punta a creare un ambiente in cui le nuove generazioni possano apprendere i fondamenti della finanza. L’idea è che, se i giovani iniziano a comprendere queste dinamiche, possano trasmettere le informazioni apprese anche ai propri familiari, generando una discussione e sensibilità maggiore su temi economici.
Questa rinnovata consapevolezza non solo contribuisce a ridurre le disuguaglianze educative, ma promuove anche una cultura del risparmio e dell’investimento. Così facendo, i consulenti si trovano a svolgere un ruolo cruciale: non solo gestiscono il patrimonio, ma educano e fanno da ponte tra la finanza e la gente comune, creando legami più forti e significativi.
La fiducia come chiave per il successo nella consulenza
In un settore tradizionalmente visto come elitario, il crescente dialogo tra consulenti e pubblico ha il potenziale per rivoluzionare il modo in cui i servizi finanziari vengono percepiti. Creare fiducia è l’elemento fondante che permette alle persone di sentirsi sicure nell’affidare i propri risparmi ai consulenti. Bignami sottolinea che il marketing finanziario si sta dimostrando efficace non solo nell’attirare nuovi clienti, ma anche nel costruire una comunità di persone informate e collegate.
La democratizzazione delle informazioni finanziarie è quindi non solo un obiettivo, ma una reale opportunità di innovazione nel settore. I consulenti che aderiscono a questa visione non solo svolgono un lavoro di consulenza, ma diventano protagonisti di un cambiamento culturale, promuovendo una nuova era di alfabetizzazione economica e finanziaria. Con il supporto dei social media e di strategie di marketing mirate, possono trasformare le relazioni con i clienti, costruendo un rapporto basato su trasparenza e competenza, che è destinato a diventare il fondamento di un futuro economico più sostenibile e informato.